FATF高风险国家和地区/高风险的国家有哪些

高风险国家有哪些

未受制裁但高风险国家：例如土耳其、巴基斯坦等国 。这些国家国内政局不稳 ，与美国等西方国家关系复杂，被制裁的可能性较大。

高风险国家主要包括朝鲜 、伊朗和缅甸
。以下是关于这些高风险国家的具体说明：朝鲜：因其封闭的政治经济体系和严格的金融控制
，使得国际反洗钱和反恐怖融资合作在该国面临巨大挑战，因此被FATF列为高风险国家。

武装冲突与恐怖袭击高风险国家苏丹多地持续武装冲突 ，针对民用基础设施的袭击频发
，同时面临霍乱、登革热等传染病流行 。马里针对外国企业和人员的袭击
、绑架事件频发，全境安全风险高 ，部分大区已采取宵禁措施
。布隆迪与刚果（金）交界地区武装冲突骤然升级
， *** 已全面关闭同刚果（金）东部地区的边境。

柬埔寨和越南的信贷风险被评为更高，而菲律宾和印尼被评为“风险非常高” 。 瑞士和德国被评为风险更低的国家 ，位于之一组
。 拉脱维亚、乌拉圭等国家的银行系统面临较高风险
，被列入第七组。 白俄罗斯 、牙买加等国家因高风险被列入第十组，与越南和柬埔寨一同被视为银行系统风险更高地区 。

洗钱和恐怖融资高风险国家：部分中东和北非国家：这些地区可能存在较高的洗钱和恐怖融资风险 ，导致金融机构在开户时需要更加谨慎
，增加了开户的难度和风险
。总结：境外个人开户高风险国家主要包括政治不稳定
、经济脆弱、金融监管不严或法律制度不健全以及洗钱和恐怖融资高风险的国家。

企查查专业版汇总:FATF黑灰名单(202506)

〖壹〗 、黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）
、伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道，高风险）
。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的 ，被认定为高风险客户。示例评分：100分（高风险） 。

FATF名单第二次更新

〖壹〗 、FATF名单更新机制与背景更新频率：FATF每年2月
、6月、10月召开全会后，以公开声明形式更新名单。此次更新为年内第二次（首次更新于2月）
。名单分类：高风险国家地区名单（黑名单）：被认定存在重大战略缺陷
，应对洗钱 、恐怖融资和扩散融资能力严重不足。FATF呼吁成员国加强尽职调查，极端情况下采取反制措施 。

〖贰〗
、024年6月28日 ，金融行动特别工作组（FATF）更新了反洗钱灰名单与黑名单
，本次调整新增的国家为摩纳哥和委内瑞拉，均被列入“应加强监控的国家或地区 ”（灰名单）
。具体调整情况如下：黑名单（高风险国家和地区）：本次黑名单国家未变 ，仍为朝鲜、伊朗和缅甸三个国家。

〖叁〗 、025年6月FATF黑灰名单更新后
，黑名单国家数量未变，仍为3个；灰名单司法管辖区数量调整为24个 ，移出3个国家
，新增2个地区 。 具体更新情况及风险管控要求如下：黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）、伊朗（Iran）
、缅甸（Myanmar）
。

fatf黑名单国家有哪些

朝鲜（DPR of Korea）伊朗（Iran）缅甸（Myanmar）灰名单（21个）被列入灰名单的国家和地区存在一定程度的金融风险，虽已承诺与FATF合作解决反洗钱、恐怖主义融资和扩散融资制度中的缺陷 ，但仍需加强相关制度建设。FATF会对其加强监控
，并要求其在商定时间内迅速解决已发现的战略缺陷 。

黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea） 、伊朗（Iran）
、缅甸（Myanmar）
。风险等级：I类（红色通道，高风险）。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的 ，被认定为高风险客户 。示例评分：100分（高风险）
。

阿尔及利亚巴基斯坦巴林孟加拉国厄立特里亚菲律宾沙特 *** 斯里兰卡叙利亚突尼斯也门（注：以上灰名单国家仅为示例，并非完整名单
，具体请以FATF官方发布的信息为准。